招商中證白酒指數(shù)分級(jí)證券投資基金，以中證白酒指數(shù)為標(biāo)的指數(shù),采用完全復(fù)制法,按照標(biāo)的指數(shù)成份股組成及其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合,進(jìn)行被動(dòng)式指數(shù)化投資。股票投資組合的構(gòu)建主要按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及其權(quán)重來(lái)擬合復(fù)制標(biāo)的指數(shù),并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動(dòng)而進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整,以復(fù)制和跟蹤標(biāo)的指數(shù)

基金收益＝基金份額×（贖回日基金單位凈值－申購(gòu)日基金單位凈值）－贖回費(fèi)用 基金份額＝（申購(gòu)金額－申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率）÷當(dāng)日基金單位凈值 贖回費(fèi)用＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率 收益率=（資產(chǎn)總值—總投入）÷總投入×100% 年均收益率=（總收益率+1）開方（12/定投月數(shù)）—1 其實(shí)這些東西你不必自己算，基金公司的網(wǎng)站上會(huì)有計(jì)算器的。 要注意的是，贖回費(fèi)率會(huì)隨基金持有時(shí)間的增長(zhǎng)而降低，所以最好不要急于贖回，否則除去贖回費(fèi)后你的收益就所剩無(wú)幾了。 總之，基金適合做長(zhǎng)線投資。適合理財(cái)，不宜投機(jī)。^_^

基金收益就是現(xiàn)在凈值減去你買進(jìn)時(shí)候的凈值，看數(shù)字是正數(shù)還是負(fù)數(shù)，正的代表你掙了錢，如果是負(fù)數(shù)的話就是虧損了；收益率就是相減之后得到的數(shù)字除以你投資的本金。

1. 收益=贖回時(shí)拿到的錢-投入本金。 贖回時(shí)拿到的錢=份額*贖回時(shí)的凈值-贖回費(fèi)2. 新基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)：1.2%～2%不等。 老基金的申購(gòu)費(fèi)：1.5%，新基金的申購(gòu)普遍在2%～5%不等。 以1.5%為例。 凈認(rèn)、申購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/(1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率) 認(rèn)、申購(gòu)費(fèi)用＝凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 認(rèn)、申購(gòu)份額＝(認(rèn)購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用)/基金份額面值 贖回費(fèi)率是0.5% 贖回費(fèi)=份額*凈值*0.5%最后你能拿回的錢=份額*凈值-贖回費(fèi)網(wǎng)銀的打折也是在銀行和基金公司簽訂合同后才有效，不是一直有的。 贖回費(fèi)不是所有的基金都是按時(shí)間遞減的，如廣發(fā)小盤，其贖回費(fèi)一直是0.5%。 目前通行的是： 小于1年為0.5% 大于1年小于2年為0.25% 2年以上為0 1年以365天為基準(zhǔn)?；鹕曩?gòu)計(jì)算公式為：申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率。申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額÷（1+申購(gòu)費(fèi)用）÷申請(qǐng)日基金單位凈值。 基金贖回計(jì)算公式為：贖回費(fèi)＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率。

您好~基金收益計(jì)算公式：贖回費(fèi) = 贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額×贖回費(fèi)率 贖回金額 = 贖回當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值×贖回份額—贖回費(fèi) 您的收益＝贖回金額－申購(gòu)金額＋現(xiàn)金分紅

在計(jì)算基金收益時(shí)，我們要注意所申購(gòu)基金的申購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)時(shí)的凈值、贖回費(fèi)率以及贖回時(shí)的凈值。只有弄清楚這幾個(gè)變量，才能計(jì)算出我們申購(gòu)的基金是盈利還是虧損。詳細(xì)計(jì)算公式需參考視頻內(nèi)容。

你申購(gòu)基金的成本是10000元，收益為11.68元，收益率為0.1168%，從你持有該基金的時(shí)間以及收益，再加上無(wú)費(fèi)用，你持有的應(yīng)該是貨幣型基金，其實(shí)貨幣型基金年收益率也就是比定存高一些，現(xiàn)在一般可以達(dá)到4%～5%，因此你持有七天時(shí)間，收益率為0.1168%，也很正常。

浮動(dòng)盈虧的計(jì)算方法是：浮動(dòng)盈虧＝（當(dāng)天結(jié)算價(jià)－開倉(cāng)價(jià)格）×持倉(cāng)量×合約單位－手續(xù)費(fèi)。 如果是正值，表示盈利。 如果是負(fù)值，表示虧損。 表示你現(xiàn)在凈虧損了245.1元。 明白了嗎？ 不過(guò)一般基金公司的手續(xù)費(fèi)只是包括申購(gòu)費(fèi)，而一些基金網(wǎng)站的手續(xù)費(fèi)還包括贖回費(fèi)。 浮動(dòng)盈虧 ＝ 當(dāng)前市值 + 收回金額 - 投入金額 - 贖回費(fèi) 收 益 率 ＝當(dāng)前盈虧 / 投入金額 呵呵，我最近正在整理基金算法，希望能幫到你~~~

給您個(gè)方便易用的計(jì)算器。http://www.howbuy.com/fundtool/calreturn.htm

浮動(dòng)盈虧的計(jì)算方法是：浮動(dòng)盈虧＝（當(dāng)天結(jié)算價(jià)－開倉(cāng)價(jià)格）×持倉(cāng)量×合約單位－手續(xù)費(fèi)。1、如果是正值，表示盈利。 2、如果是負(fù)值，表示虧損。 不過(guò)一般基金公司的手續(xù)費(fèi)只是包括申購(gòu)費(fèi)，而一些基金網(wǎng)站的手續(xù)費(fèi)還包括贖回費(fèi)。 1、浮動(dòng)盈虧 ＝ 當(dāng)前市值 + 收回金額 - 投入金額 - 贖回費(fèi) 2、收 益 率 ＝當(dāng)前盈虧 / 投入金額

在計(jì)算基金收益時(shí)，我們要注意所申購(gòu)基金的申購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)時(shí)的凈值、贖回費(fèi)率以及贖回時(shí)的凈值。只有弄清楚這幾個(gè)變量，才能計(jì)算出我們申購(gòu)的基金是盈利還是虧損。詳細(xì)計(jì)算公式需參考視頻內(nèi)容。

10014.89應(yīng)該是份額，說(shuō)明你買入時(shí)的基金單位凈值應(yīng)該不足1元，準(zhǔn)確地說(shuō)(手續(xù)費(fèi)是0.8%)購(gòu)買時(shí)單位凈值是：10000*(1-0.8%)/10014.89=0.9905元 今天凈值1.079元，份額10014.89份的凈值正好是10807.07元?？紤]期間有分紅，買入時(shí)的單位凈不一定是0.9905元

南方多利C近期沒有分紅。如果您的操作是申購(gòu)1萬(wàn)元沒錯(cuò)的話，我也傾向于認(rèn)為是銀行網(wǎng)銀算錯(cuò)了，可以等到下周一再查查看，或者像樓上說(shuō)的到基金官網(wǎng)、打基金客服電話等進(jìn)行查詢。

紅利再投資就是你購(gòu)買的基金分紅了，分紅的金額會(huì)自動(dòng)的轉(zhuǎn)成基金份額，你持有的基金份額會(huì)增加，中間可以省去一筆申購(gòu)費(fèi)。你舉的例子沒有說(shuō)明基金的申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率，也沒有說(shuō)明中間是否分過(guò)紅，所以沒有辦法幫你算準(zhǔn)確。

1. 收益=贖回時(shí)拿到的錢-投入本金。贖回時(shí)拿到的錢=份額*贖回時(shí)的凈值-贖回費(fèi)2. 新基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)：1.2%～2%不等。 老基金的申購(gòu)費(fèi)：1.5%，新基金的申購(gòu)普遍在2%～5%不等。以1.5%為例。凈認(rèn)、申購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/(1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率) 認(rèn)、申購(gòu)費(fèi)用＝凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 認(rèn)、申購(gòu)份額＝(認(rèn)購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用)/基金份額面值贖回費(fèi)率是0.5%贖回費(fèi)=份額*凈值*0.5%最后你能拿回的錢=份額*凈值-贖回費(fèi)網(wǎng)銀的打折也是在銀行和基金公司簽訂合同后才有效，不是一直有的。贖回費(fèi)不是所有的基金都是按時(shí)間遞減的，如廣發(fā)小盤，其贖回費(fèi)一直是0.5%。目前通行的是： 小于1年為0.5% 大于1年小于2年為0.25% 2年以上為0 1年以365天為基準(zhǔn)。基金申購(gòu)計(jì)算公式為：申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率。申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額÷（1+申購(gòu)費(fèi)用）÷申請(qǐng)日基金單位凈值?；疒H回計(jì)算公式為：贖回費(fèi)＝贖回份額×贖回當(dāng)日基金單位凈值×贖回費(fèi)率。

基金凈值和累計(jì)凈值。 基金單位凈值,就是基金凈資產(chǎn)除以基金份額,是指每個(gè)營(yíng)業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場(chǎng)收盤價(jià)所計(jì)算出的基金總資產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日之各類成本及費(fèi)用后，所得到的就是該基金當(dāng)日之資產(chǎn)凈值。除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。 基金累計(jì)凈值,就是基金單位凈值+基金成立以來(lái)每份累計(jì)分紅派息的金額，它屬于一個(gè)參照值?！　】梢员容^直觀和全面地反映基金的在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。 當(dāng)日凈值即當(dāng)日單位凈值。 單位基金凈值＝(總資產(chǎn)-總負(fù)債)／基金單位總數(shù) 累計(jì)單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計(jì)單位分紅派息金額 贖回金額=贖回份額*贖回當(dāng)日凈值*(1-贖回費(fèi)率)?。?！ 收益公式如下： 收益=(本金*(1-申購(gòu)費(fèi)率)/申購(gòu)當(dāng)日凈值+紅利再投資獲得的份額)*贖回當(dāng)日凈值*(1-贖回費(fèi)率)+現(xiàn)金分紅金額-本金

基金計(jì)算每日收益可以根據(jù)公式計(jì)算。基金每日收益的一般計(jì)算公式為：當(dāng)日收益=基金份額×基金當(dāng)日萬(wàn)份收益/10000。基金申購(gòu)計(jì)算公式為：申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率；申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)用)/申請(qǐng)日基金單位凈值；基金贖回計(jì)算公式為：贖回費(fèi)=贖回份額*贖回當(dāng)日基金單位凈值*贖回費(fèi)率。還有一種計(jì)算方法是可以計(jì)算每日的盈利情況的：份額=投資金額*(1-申購(gòu)費(fèi)率)/申購(gòu)當(dāng)日凈值+利息；基金收益=贖回當(dāng)日單位凈值*份額*(1-贖回費(fèi)率)+紅利-投資金額?；鹗找媸歉鶕?jù)每天基金運(yùn)營(yíng)方給出的“每萬(wàn)份收益”或“七日年化收益率”來(lái)計(jì)算的。舉例說(shuō)明，投資者持有某只貨幣基金，今日的每萬(wàn)份收益為1.5692元，7日年化收益率是4.9760%，如果持有10000份，那么當(dāng)日就可以獲得1.5692元的收益。但是在基金市場(chǎng)中進(jìn)行投資操作，投資者必須要學(xué)會(huì)基金收益計(jì)算，因?yàn)橹挥星宄牧私饣鹗找嬗心男?，怎么進(jìn)行計(jì)算，才會(huì)在操作中計(jì)算基金投資的投入和產(chǎn)出，對(duì)比基金的風(fēng)險(xiǎn)變化，然后做出正確的基金投資操作策略。關(guān)于基金收益問(wèn)題，可以到金斧子平臺(tái)咨詢，迄今為止，金斧子平臺(tái)中產(chǎn)以及高凈值注冊(cè)用戶已突破80萬(wàn)，累計(jì)為客戶配置的公募基金、陽(yáng)光私募、私募股權(quán)等基金規(guī)模已超350億，超過(guò)10萬(wàn)個(gè)家庭得到了專業(yè)、獨(dú)立、實(shí)時(shí)、高效的一站式資產(chǎn)配置建議與基金交易服務(wù)。

現(xiàn)在大部分基金公司采用的都是外扣法，因?yàn)橥瑯拥纳曩?gòu)金額，外扣法購(gòu)買的份額會(huì)多一點(diǎn)，對(duì)基金民比較有利。外扣法:份額 = 投資金額×（1+認(rèn)\申購(gòu)費(fèi)率）÷認(rèn)\申購(gòu)當(dāng)日凈值+利息收益 = 贖回當(dāng)日單位凈值×份額×（1－贖回費(fèi)率）+紅利－投資金額

很多買入基金的人都是根據(jù)購(gòu)買基金時(shí)的利率來(lái)算的。但其實(shí)更多的人根本沒有了解基金的具體操作和收益計(jì)算方法，自己能獲得多少收益，全靠到賬時(shí)的差額來(lái)計(jì)算。首先你要知道在申購(gòu)基金。如果你是在當(dāng)天下午3:00之前，那么他就會(huì)從第二個(gè)工作日開始計(jì)算收益。在當(dāng)天3:00以后去申購(gòu)的基金，那么就會(huì)在第三個(gè)工作日才會(huì)開始計(jì)算收益。如果你是在國(guó)家法定節(jié)假日期間進(jìn)行申購(gòu)基金的，那么將會(huì)在節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)工作日買入，第二天開始計(jì)算收益。普通的開放式基金是以凈值來(lái)體現(xiàn)收益的投資，此類基金可關(guān)注基金凈值的變化，申購(gòu)回購(gòu)的差值只來(lái)獲取收益部分。貨幣基金份額凈值固定在一元人民幣基金收益體現(xiàn)為份額的變化，一般是一個(gè)月進(jìn)行一次分紅，也有很少一部分是一年進(jìn)行一次分紅。你首先要明白：基金份額，等于投資本金減申購(gòu)費(fèi)，兩相加除以單位凈值。其次，贖回的金額等于，基金單位凈值乘以贖回份額，再減回贖回費(fèi)但是基金的申購(gòu)和贖回都有相關(guān)的費(fèi)用要精確計(jì)算基金收益就要扣除申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。其中，現(xiàn)金分紅，又等于基金份額乘以每一份基金派發(fā)的金額。所以它的大致計(jì)算公式是:基金收益，等于現(xiàn)金分紅加贖回金額，減投資本金。例如：如果用2萬(wàn)元申購(gòu)基金，申購(gòu)費(fèi)率是1.5％，該基金當(dāng)日凈值是1.2000。申購(gòu)手續(xù)費(fèi)＝20000.00×1.5％＝300(元)申購(gòu)份額＝(20000.00－300)÷1.2000＝16416.66(份) 2、1個(gè)月后贖回該基金，當(dāng)日凈值是1.4000，贖回費(fèi)率是0.5％。 贖回總額＝16416.66×1.4000＝22983.33(元)贖回手續(xù)費(fèi)＝16416.66×0.5％＝82.08(元)贖回凈額＝16416.66-82.08＝16334.58.

普通場(chǎng)外開放式基金以基金凈值來(lái)體現(xiàn)收益。投資此類基金可關(guān)注基金凈值的變化，申購(gòu)、贖回的凈值差即收益部分。貨幣基金份額凈值固定在1元人民幣，基金收益體現(xiàn)為份額的變化，一般是一個(gè)月進(jìn)行一次分紅，具體您可查詢基金公告。

有很多投資基金的人，其實(shí)都不是特別了解基金的具體操作和收益計(jì)算方法，自己能獲取多少收益，全靠到賬金額的差額來(lái)計(jì)算，但是這些錢怎么來(lái)的，有沒有誤差，基本上都是懵的。接下來(lái)一起來(lái)看一下基金的收益應(yīng)該怎么算?申購(gòu)基金如果是在在工作日的當(dāng)天15點(diǎn)之前，那么從第二個(gè)工作日開始就會(huì)計(jì)算收益。如果是當(dāng)天的15點(diǎn)之后再去申購(gòu)，那就要隔天，到第三個(gè)工作日才會(huì)計(jì)算收益了。如果是在節(jié)假日期間申購(gòu)基金，會(huì)被系統(tǒng)認(rèn)定為節(jié)假日結(jié)束之后的第一個(gè)工作日買入的，第二天開始計(jì)算收益?，F(xiàn)在關(guān)于收益的計(jì)算方法大部分基金公司采用的都是外扣法，因?yàn)橥瑯拥纳曩?gòu)金額，外扣法購(gòu)買的份額會(huì)多一點(diǎn)，對(duì)基金民比較有利。

在計(jì)算基金收益時(shí)，我們要注意所申購(gòu)基金的申購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)時(shí)的凈值、贖回費(fèi)率以及贖回時(shí)的凈值。只有弄清楚這幾個(gè)變量，才能計(jì)算出我們申購(gòu)的基金是盈利還是虧損。詳細(xì)計(jì)算公式需參考視頻內(nèi)容。